Lebensversicherin Swiss Life hat einen grossen Traum: Wir greifen die Banken an.
Und zwar dort, wo’s den meisten weh tut – in der Vermögensverwaltung.
Dazu hat die führende Lebensversicherin auf dem Platz Zürich letztes Jahr für viel Geld zugelangt.
Sie kaufte die ZWEI Wealth vom bekannten Ex-UBS-Chefökonom Klaus Wellershoff. Der machte den Reibach seines Lebens.
Wellershoffs Partner Patrick Müller blieb an Bord. Seinen neuen Herren von der Swiss Life versprach er: Ich mache Euch reich und happy.
Wie? Mit einer Expansion weit über die helvetischen Grenzen hinaus, raus ins europäische Grossgebiet.
Euphorie in der Swiss Life-Etage. Jetzt zeigt ein internes Papier, dass es um die ZWEI Wealth nicht gut bestellt ist.
„The commerical side has weakened, however“, steht im aktuellen „Survey“, in dem alle ZWEI Wealth-Partner ihre Einschätzung zum Business kundtun.
„Clients being willing to pay for our services fell to 3.5 (-0.5), the single largest decline in the survey.“
Die Swiss Life-Tochter gibt Unsummen für Werbung aus – mit der Giesskanne statt fokussiert dort, wo’s etwas bringt.
„Marketing activities helping to attract new business fell to 3.0 (-0.2) and achieving their intended goals stands at 3.0 (+0.0).“
„Was im Survey angesprochen wurde, ist, dass wir in den letzten 2 Jahren mit sehr grossen Kunden überproportional gewachsen sind“, sagt eine ZWEI Wealth-Sprecherin.
„Das ist für die Geschäftsentwicklung positiv, gleichzeitig möchten wir auf unser angestammtes Zielsegment fokussieren und richten uns in der Marktbearbeitung dementsprechend darauf aus.“
„Kunden im unteren Segment unter einer Million sind bei uns weiterhin selten. Mit einem Wachstum von knapp 50 Prozent der Assets under Control seit Anfang 2025 sind wir sehr zufrieden.“
Die Führung stecke den Kopf in den Sand, sagt ein Kritiker. Sie würde zwar das Problem mit den geizigen Kunden benennen. „Aber dann folgen keine konkreten Massnahmen.“ Vielmehr gäbe es weiter teure Werbung mit der Schrotflinte.
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Im Internet gibts alles gratis UND besser.
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Ausprobieren, scheitern, aufstehen, Krönchen richten und nächsten Versuch starten.
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Ich wurde von der Swiss Life Wealth Management in den letzten 2 Jahren mindestens 20 mal kontaktiert und zu Seminaren eingeladen. Jedes Mal per Post. Landete jeweils nach 2 Sekunden im Altpapier. Giesskanne stimmt daher in meiner bescheidenen Einschätzung ziemlich gut.
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ich würde dafür auch nix bezahlen, KI kann es besser und gratis….
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Vermögensverwaltung für Normalkunden wird generell überschätzt und kostet massiv zu viel. Das Geschäft basiert auf der Ahnungslosigkeit und dem Desinteresse der meisten Menschen bezüglich Finanzwissen.
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Das stimmt hingegen nicht. Die Performance von selbst gemanagten Portfolios ist im Schnitt viel schlechter, als bei einer mittelmässig guten Vermögensverwaltung. Das ist Fakt! Und das ganze bei viel weniger Risiko 😉
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@Besserwisser: Es muss ja kein selbst gemanagedes Portfolio sein. Unter CHF 1 Mio Anlagevermögen generiert man mit einem simplen Mischfonds schon schöne Erfolge und ist besser aufgestellt, als mit dem Geld am Sparkonto. Wermutstropfen: Bei den exklusiven Events (…) vom Private Banking darf man nicht mittanzen
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My name is Frost, …. Patrick Frost.
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@Winston: Nur, dass der Strategiefonds oft teurer ist, als das Vermögensverwaltungsmandat.
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Solche Kunden sollten sowieso nur in ETF’s investieren, am einfachsten in einen simplen Weltindex. Damit schlägt man sicher schon 90% der VV-Mandaten.
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Swiss Life will mit Vermögensverwaltung den Banken Konkurenz machen.
Reiche Kunden haben doch schon lange Ihre Bank. Doofe Idee.
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Swiss Life? Auch so Heissluftbläser und Abzocker! Und jetzt wollen sie noch im untergegangenen D geschäften? Ausgerechnet dort, wo Geiz geil ist… 😂
Dümmer geht’s nicht mehr! Und der W. lacht sich kaputt und löscht das Licht.
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Nachdem die biederen Hosenträger-Schweizer bereits dem wortgewandten AWD Carsten Maschmeyer aus dem grossen Kanton auf den Leim gekrochen sind, wurden sie jetzt auch noch vom Klaus über den gezogen. Fortsetzung folgt?
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Die Managerlis sind halt beschäftigt mit dem Obtimieren der Boni.
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True Wealth ist unabhängig und nicht börsenquotiert. Wer seine Vermögensverwaltung nicht selber machen kann, ist diese Adresse eine taugliche, zumal günstige Antwort.
https://www.truewealth.ch/
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Unabhängig weil es zur Swiss Life gehört? 😂🤣😂
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@Max
Völlig falsch. True Wealth ist ein eigenständiger, unabhängiger Schweizer Online-Vermögensverwalter. Das Unternehmen wurde 2013 von Felix Niederer und Oliver Herren (dem Mitgründer von Digitec Galaxus) ins Leben gerufen. Die Basellandschaftliche Kantonalbank (BLKB) hält seit 2016 eine strategische Minderheitsbeteiligung, das Fintech agiert jedoch völlig unabhängig von großen Versicherungskonzernen.
Verstehe die zahlreichen Downvotes hier auch nicht.True Wealth bekommt immer gute Bestnoten in Finanzzirkeln.Offenbar ist es der Neid von Konkurrenten…….
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Korrekt.
truewealth würde auch noch ins Looserportfolio der Swisslife passen.
Aber die wurden ja von der Überfliegerbank BLKB übernommen.
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Swiss Life auf dem Weg von Swissair, CS, und der Schweiz.
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Da arbeiten solche Berater wie Ralph Kleeb, die immer so tun, als ob Banken teuer und schlecht wären. Dabei zahlt man für seinen Service, quasi das Controlling, 0.65% p.a. – das ist horrend! Wenn da Kunden reinfallen, dann selber Schuld.
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Leider wird auch diese Unternehmen schon viele Jahre ausschliesslich von I. und VI. geführt.
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Ich regle die Finanzen der van Dünkel-Stiftung lieber selber.
Es kann ja nicht sein, dass das legendäre van Dünkel-Vermögen nach 2100 Jahren von irgendwelchen Bankern verzockt wird.
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Bald kaufen die noch AMG weil es besser tönt als AWD
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Wer hat diesen absurden Namen definiert?
Kann von vielen nicht mal richtig ausgesprochen werden. Wenn ich schon den Namen lese, denke ich schon an Tippfehler und nicht an Vermögensverwaltung.
Vertrauensvoll klingt anders.
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Auf dem spissigen Parkplatz des Zwei Office steht immer wieder ein Mega-SUV aus der Ukraine.
Augenscheinlich hat die Werbung Erfolg bis nach Kiew?
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Zwei Wealth ist kein Vermögensverwalter. Die Firma wählt Banken und Vermögensverwalter aus. Und übernimmt die Kontrolle der Depots sowie lässt sich gut dafür bezahlen. Klausi und Cyrill haben optimal verkauft. Schon beim SBV und später UBS haben sie kurvenreich optimiert. Dank Beziehungen u.a. zu VRs und KL. Die Swiss Life sollte die Datenbank behalten und den Rest liquidieren.
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Sorry, was macht Zwei Wealth wirklich? Wo liegt der Kundrnnutzen?
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Sehr gut, Wellershoff!
Die Hunter-Strategie hat schon immer gut funktioniert!
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Nicht wirklich, denn diese Bezeichnung war auch für Vermögensverwalter Schweizer Banken reserviert – sogenannte „Hunter“ im Gegensatz zu „Farmer“ –, die mit der aggressiven und unzulässigen Akquise potenzieller Kunden im Ausland betraut waren (Beihilfe zur Geldwäsche aus Steuerbetrug)🫠
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Nicht erstaunlich, dort wo SwissLife draufsteht, ist das Denken von AWD drin, möglichst hohe Gebühren und sehr wenig Leistung
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Wie recht du mit deiner fundierten Meinung hast
Im Prinzip ist Zwei Wealth aufgebaut wie ein zusätzlicher Cost-Layer. Das Geld liegt weiterhin bei den Vermögensverwaltern, die natürlich kosten. Zwei Wealth will für seine Dienstleistungen auch einen Prozentsatz (meistens 0,5-0,65%) haben.
Die „Story“ ist, dass man das über bessere Konditionen beim Vermögensverwalter wieder teilweise rein holt.
Das ist aber praktisch nicht der Fall, man kriegt auch direkt identische Konditionen, wenn man etwas verhandelt. Das Segment der über 1 Mio. bankable Vermögen in der Schweiz ist derartig umkämpft, dass man keine 0,5-0,65% extra addieren kann.
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@Regus Patoff
Absolut.
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Genau. Die Konditionen sind identisch. Man zahlt einfach 0,5+% mehr pro Jahr für ein kleines Zusatz-Reporting.
Das sind bei 2 Mio. mal locker 10 Mille pro Jahr plus MwSt. Spätestens bei der 2. Rechnung wird der Kunde stutzig und kündet den Vertrag.
Was er per sofort und ohne jeden Penalty machen kann (Auftragsrecht).
Es gibt Raum für Honorarberatung. Aber die muss nach Aufwand (also pro Stunde, mit einer transparenten Abrechnung) erfolgen.
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Wieso sollte ich als Kunde die masslos überteuerten Services der Banken und Versicherungen kaufen, wenn ich ein 70/30 ETF Portfolio aufbauen kann, das 0.2% TER hat und gleich performt, als alles, das die Finanzindustrie mir anbieten will?!?!?!
Das ist nicht Geiz, sondern Intelligenz.
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@Count0
Absolut.
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Es gilt, eine grundlegende konzeptuelle Differenzierung zwischen dem als „schwierig“ eingestuften und dem „anspruchsvollen“ Kunden vorzunehmen. Des Weiteren sieht sich die Implementierung verhaltensökonomisch derivierter Marketingtechniken mit einer zunehmenden Sophistizierung des Prospect-Verhaltens konfrontiert, dessen gesteigerte Vigilanz gegenüber derartigen Stimuli la historique Informationsasymmetrie substanziell nivelliert hat.
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😱😱😱😱😱😱
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In weniger gelehrter Sprache – für meine Kritiker: Man muss klar zwischen einem „schwierigen“ und einem „anspruchsvollen“ Kunden unterscheiden. Außerdem funktionieren die Techniken zur Beeinflussung des Kaufverhaltens heute weniger gut. Die Kunden sind viel aufmerksamer und cleverer geworden: Sie durchschauen Werbetricks und sind mittlerweile genauso gut informiert wie die Verkäufer😉
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… klar und einfach sagen kann, soll schweigen und weiterarbeiten, bis er es klar und eunfach sagen kann. Karl Popper.
Das oben geschriebene Geschwafel sieht für mich eher nach einem Komplex aus als nach „gelehrter Sprache“. Denken Sie mal darüber nach.
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Karl Popper🤣😂
Derselbe Karl Popper, für den Demokratie gleichbedeutend mit dem Schutz der Minderheit ist? Nur ein Mitglied des ambivalenten Flügels der *SVP* konnte so auf meinen Beitrag reagieren. Einflussreiche (und umstrittene) Wirtschaftsbosse mit ihrer Armee höriger Bauern (subventioniert durch öffentliche Gelder).
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Wer sucht unabhängige Beratung bei einem gebundenen Berater???
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Bi Swiss Life Wealth Managers bringed mers hii – mached eu kei Sorge.
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Was macht Zwei Wealth eigentlich? Was ist der Kundennutzen?
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Der Nutzen von Zwei Wealth liegt darin, dass Anleger eine unabhängige Zweitmeinung zu Banken, Vermögensverwaltern und Anlagelösungen erhalten. Dadurch werden Kosten, Leistungen und Risiken besser sichtbar und Entscheidungen fundierter. Vor allem bei grösseren Vermögen reduziert dies den eigenen Aufwand und erhöht die Kontrolle über das Gesamtvermögen.
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DieLeute von 2Wealth können sagen, warum PGHN und Zurich IG heftig korrigieren. Oder warum die „strong buy“ Kandidaten im FuW50 / SMI / SPI doch eher furchtbare „slow guy“ sind… Also Eine Form von VV-Influenzer meistens neutral.
Hopp Les Bleus, Go 3:1
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Ja die Swisslife verschenkt gerne Mrd
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Die traditionsreiche „Schweizerische Lebensversicherungs- und Rentenanstalt“ hatte sich bereits Anfang der 2000er Jahre unter der Führung von Rolf Dörig im Bereich der Bancassurance verheddert – wie es unter dem Namen Swiss Life weiterging, ist bekannt🪦
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Vor langer Zeit träumten die Banken von „Allfinanz“ und kauften Versicherungsgesellschaften. Scheinbar hat sich jetzt der Wind gedreht und die Versicherer wollen Bank spielen…
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Wer einen Engel sucht und dabei nur auf die Flügel 🪽 schaut, riskiert eine Ente 🦆 zu finden.
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Irrtum sprach der Hahn und stieg von der Ente!
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AWD und ZWEI Wealth; beides Saftläden mit vernachlässigbarem inneren Wert.
Kein Wunder hat SwissLife da zugegriffen.
Nächster Kauf: Bitcoin Suisse?
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Bitcoin Suisse ist mittlerweile ein Schnäppchen. Die Bude ist ein Schatten seiner selbst. Der perfekte Partner für den anderen Marketing Wirz: Zwei Wealth
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Außerhalb ihrer teuren Standardversicherungen gelingt der Swiss Life kaum ein strategischer Wurf. Mit Projekten wie One100 und Pando wurden Millionen ohne zählbaren Gegenwert verbrannt. Immopulse mag passabel laufen, ist im Konzernmaßstab aber kaum mehr als ein Rundungsfehler. Und der Bereich Wealth Management steuert geradewegs in die Sackgasse – ein Trend, der durch den Zukauf von Zwei Wealth nur noch beschleunigt wird.
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Müller übertrifft alles, reine Arroganz und Ueberschätzung. Ein reiner Durchlauferhitzer als pseudo Vermögensverwalter. Dafür werden im Markt Schweiz Leute am Laufband auf die Strasse gestellt. Irgendwo muss ja gespart werden. Shame on you Mister Dörig.