Bei diesem Text handelt es sich um ein Advertorial, verfasst vom Kunden.
Seit 2020 gelten verschärfte Prüfungs- und Meldepflichten, um Geldwäsche oder Terrorfinanzierung aufzudecken. Es gilt das Know Your Client-Prinzip (KYC). Mit dem richtigen „Werkzeug“ können Unternehmen dieses intelligent und compliancegerecht in einem Bruchteil der Zeit bewältigen.
Die Aufgabe ist anspruchsvoll: Bei einem Onboarding von Neukunden sowie regelmässig zu erfolgender Due Diligence-Nachprüfung von Bestandskunden und ihren Zahlungsströmen sind jedes Mal mehrere Millionen Datensätze in Dutzenden interner und externer Datenquellen auszuwerten.
Neben den internen Datenbanken sind das externe KYC-Datenbanken, ausserdem Watch- und Sanktionslisten der Regierungen, PEP-Listen (politisch exponierte Persönlichkeiten), Firmen-, Presse- und Urteilsdatenbanken der nationalen und internationalen Strafverfolgungsbehörden sowie Auskunfteien.
Das bedeutet: Unternehmen, die das KYC-Prinzip wirtschaftlich befolgen wollen, kommen ohne IT-Unterstützung nicht mehr aus.
Die Lösung: Namematching mit ListSearch Compliance Server
Ein Beispiel für solche IT-basierten KYC-Analysetools ist der ListSearch Compliance Server (LSS Suite) der DTI Schweiz AG. Im Mittelpunkt der Lösung steht das so genannte Namematching.
Die Namematching Lösung LSS Suite ist in der Lage, Daten intern so zu strukturieren, dass selbst bei extrem grossen Datenmengen und bei komplexen sowie sehr spezifischen Suchen innerhalb Sekundenfrist Resultate zur Verfügung stehen.
Um bei einer Risikoanalyse die gesuchte Person oder das gesuchte Unternehmen aus einer Vielzahl von Datenquellen zu finden, kommen wie bei einer Suchmaschine für den Such- und Identifikationsprozess komplexe Algorithmen für semantische, linguistische und phonetische Analysen zum Einsatz.
Durchsuchen lassen sich sämtliche im Unternehmen sowie extern vorhandene digital vorliegende Informationen, darunter File-Systeme, Customer Relationship Management- und Enterprise Content Management-Systeme, gescannte und OCR erkannte Dokumente, Sprach- und Video-Dateien.
Die Namematching Lösung erlaubt es ausserdem, den Nutzer automatisch und aktiv über neue Inhalte, die die vordefinierten Kriterien erfüllen, zu informieren. Deshalb stellt die Namematching Lösung neben einer einfachen Abfragesprache wie bei Google weitere Abfrageoptionen bereit.
Das Namematching Framework der LSS Suite beherrscht verschiedene Fragetechniken und stellt sie in einem gezielten Workflow zu sogenannten Suchkaskaden zusammen, um diverse Aspekte der Namenssuche abzudecken.
Der Benutzer muss sich dabei aber nicht um die Formulierung von komplexen Fragen kümmern, sondern kann lediglich die zu suchenden Kriterien eingeben. Den Rest arbeitet die Namematching Lösung vollautomatisch ab.
Für den Nutzer ist die Ergebnisausgabe so aufbereitet, dass er sich nur noch um die Bewertung der als potenziell relevant erkannten Treffer kümmern muss. Auch das Ranking der Ergebnisausgabe ist ein Qualitätsfaktor der Lösung.
Je nach Interessensgruppe im Unternehmen oder nach Art der Suchapplikation können die Anforderungen an das Ranking der Resultate unterschiedlich ausfallen. Deshalb bietet die Namematching Lösung auch die Möglichkeit, das Ranking an die verschiedenen Bedürfnisse der Nutzer gezielt anzupassen.
Damit Kunden ihre sensiblen Kundendaten nicht aus der Hand geben müssen, ist die Namematching Lösung eine On-Premise-Lösung, die stationär auf eigenen Servern läuft. Externe Datenquellen wie World-Check, Thomson Reuters, SWIFT, aber auch Webinhalte (Presse, PEP- und Listen wie OFAC) werden dafür einmal eingelesen und Aktualisierungen je nach Bedarf täglich nachgeladen.
Mit dieser intuitiven Bedienung, den automatischen und sicheren Prozessen im Namematching Framework spielt die LSS Suite ihre wirtschaftlichen Vorteile aus.
Schon für Nutzer mit wenigen Dutzend Überprüfungen am Tag rechnet es sich in kürzester Zeit, wenn man den manuellen Aufwand mit einer automatisierten KYC Lösung vergleicht.
Zusätzliche Vorteile kommen noch hinzu. Denn nach GwG „verpflichtete“ Unternehmen müssen ihre KYC-Risikobewertungen auch dokumentieren. Dies erfolgt mit der Namematching Lösung voll automatisiert.
Weiter können Auskunftsbegehren von Behörden über einzelne Kunden fast vollständig automatisiert verarbeitet werden. In diesem Fall müssen unter Umständen Listen mit mehreren tausend Namen gegenüber mehreren Millionen Einträgen im Kundenstamm geprüft werden. Mit der LSS Suite ist das künftig sehr einfach und in einem Bruchteil der Zeit möglich.
Link: https://dti.ch/automatisiertes-kyc-prinzip
Über die DTI Schweiz AG und ListSearch Compliance Server (LSS Suite)
Die DTI Schweiz AG ist seit über 25 Jahren unabhängiger Lösungsspezialist und Experte rund um die Themen Datenanalyse, Texterkennung und -verarbeitung sowie Datenmanagement und Suche. Sie integriert individuelle, hochflexible Lösungen basierend auf modernsten Technologien und Produkten. Ein Entwicklungsteam kümmert sich um die individuellen Bedürfnisse des Kunden.
ListSearch Compliance Server (LSS Suite) der DTI Schweiz AG bietet sämtliche Komponenten für einen erfolgreichen Namensabgleich-Workflow von internen und externen Datenquellen und wird von mehreren systemrelevanten Banken eingesetzt.
Die LSS Suite setzt sich aus einem Webinterface für die Bedienung, einem Suchdienst mit Applikationslogik sowie einer spezialisierten Suchmaschine zusammen. Die LSS Suite bietet die Möglichkeit, Listen mit Daten automatisch abzuarbeiten und über die Lösung suchen zu lassen.
Dank konfigurierbaren flexiblen Suchvorlagen lassen sich die vielfältigen Möglichkeiten der LSS Suite beinahe uneingeschränkt für beliebige Abgleich- und Suchszenarien einsetzen. Die Ergebnisse werden vom Suchdienst aufbereitet, bewertet und automatisch den verantwortlichen Bearbeitern zugeordnet sowie die Suchergebnisse zu den Datensätzen zur lückenlosen Nachvollziehbarkeit dokumentiert.