Die Julius Bär bangt nun auch um ihre Globus-Kredite. Die 50-Prozent-Mutter Signa European Invest ging soeben in Nachlass.
Der drohende Abschreiber für die Privatbank könnte am Ende 300 Millionen erreichen – im Minimum. Das wären 5 Prozent des gesamten Eigenkapitals.
Bisher gaben die Zürcher erst 70 Millionen bekannt.
Die Investoren schmissen die Aktien auf den Markt. Sie hatten nicht damit gerechnet, dass die Julius Bär ein Kredit-Haus à gogo wäre.
Zum Vorschein kommen ständig neue Immobilien-Tycoons, die von der vermeintlichen Pure-Play-Vermögensverwalterin Millionen kriegten.
Der Jüngste ist ein aufstrebender Unternehmer namens Esat Likaj. Dessen Lika-Gruppe überzog in den letzten Jahren das Mittelland mit Wohnsiedlungen.
Allein für eine Grossüberbauung in Döttingen AG erhielt Likaj von der Julius Bär eine Hypothek über 4,5 Millionen Franken.
Das Risiko ist nicht klein – trotz Immobilie als Grundpfand zur Sicherung des Geldes.
Im Fall einer Krise steht nämlich die VP Bank an erster Stelle. Sie hatte Likaj respektive dessen Lika im Juli 2022 gut 15 Millionen Kredit gewährt.
Mit der eindrücklichen Finanzierung stehen die Liechtensteiner an erster „Pfandstelle“; das ist im entsprechenden Schuldbrief so festgehalten.
Knapp 5 Monate später holte sich der umtriebige Likaj bei der Bär-Bank die nächste Kreditlinie über 4,5 Millionen Franken.
„Grundpfandgläubigerin Bank Julius Bär & Co. AG Zürich“, steht da, zusammen mit dem Hinweis auf die „2. Pfandstelle“.
Laut dem Sprecher der Lika-Gruppe sei die Überbauung in Döttingen auf Kurs. Die erste Etappe sei fertiggestellt, bei der zweiten gebe es eine leichte Verzögerung wegen Baulärm-Vorschriften.
Die Lika habe keinen Stress, so der Sprecher. „Die Bär ist eine von zehn Gläubiger-Banken.“
Laut einem Insider habe Likajs Unternehmensgruppe einen mittleren zweistelligen Millionenbetrag offen bei der Julius Bär. Ob das stimmt, bleibt offen.
Die Julius Bär hat mit Verweis aufs Bankgeheimnis keine Namen genannt, nicht einmal jenen von Benko.
Jeder weiss aber aufgrund der Offenlegung der Bär, dass dieser respektive seine Signa-Gruppe den Schweizern gut 600 Millionen schuldet.
Benko und die Signa machen damit 40 Prozent aller „Private Debt“-Ausleihungen aus. Die zwei nächstgrösseren Schuldner haben gut 200 sowie rund 140 Millionen offen.
Es handle sich bei den zwei Kleineren nicht um Unternehmer aus dem Immobilien-Bereich, so die Julius Bär vor 3 Wochen.
Die hohen Risiken sorgen seit Tagen für Spekulationen über ein Köpferollen. „Entweder trifft es CEO Rickenbacher oder dann Präsident Lacher“, so gestern Abend ein Beobachter.
Die Nervosität im Bär-Management und unter den Vermögensberatern ist offenbar gross. Die Kunden zeigten sich enttäuscht über die unerwarteten Verluste, es drohten Abflüsse, so eine Quelle.
Die Spitze unter CEO Philipp Rickenbacher hat die Lemongrass Kommunikationsagentur mit der Krisen-PR beauftragt. Diese gab sich bisher öffentlich nicht zu erkennen.
Rickenbacher tönte zuletzt an, er würde weitere Details rund um Abschreiber auf das Kredit-Portefeuille erst am 1. Februar 2024 im Rahmen des Jahresergebnisses offenlegen.
Nach zwei Milliarden Wertzerfall an der Börse ist fraglich, ob die Bankleitung so lange mit mehr Licht in die Affäre zuwarten kann.
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Die beliebtesten Kommentare
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Rickenbacher tönt wie er tönt und wie lange er noch als CEO tönt.
Tönt er noch lange oder ist die Suche nach neuem CEO tönender?In Zürich hat es die Tonhalle, da tönt alles Ton in Ton.
Im neuen Jahr tönt alles Neu auch die Details.
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wie Benko – overleveraged. Benko hat immerhin gute Projekte realisiert und gut gebaut.
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Also wenn ich die Berichte Verfolge, muss ich gute Projekte neu definieren nach Elfe!
Also, das Gebäude sieht gut aus und man ist happy und der Rest was dahinter klebt, kann man mittlerweile ein Total-Desaster nennen wenn man die Beteiligten für Aufklärung hört.Eigenartiges System, wenn man Bilanzen ein paar Jahre vergisst und vor sich her schiebt! Oder steckt da was ganz anderes dahinter wie viele sich schon fragen?
…SIGNA-Desaster gehört restlos aufgeklärt! – Christian Hafenecker beim „Krone-Talk“…
…Die Signa Holding GmbH von René Benko hat laut dem letzten, noch unveröffentlichten Jahresabschluss 2022 eine halbe Milliarde Euro Verlust gemacht. Wer verbirgt sich hinter dem komplexen Signa-Konstrukt? Was findet sich hinter einer Treuhand-Wand?…
https://www.news.at/a/causa-rene-benko#rene-benko-signa-bilanzen
https://www.youtube.com/watch?v=TFy8ZdOrk9AMein Gefühl sagt mir, das hier ein RM vorhanden ist, wo Banken, Versicherungen und Co ihre Kredite durch den Kamin gehen.
Irgendwie könnte man meinen, die Elfe ist ein Troll vom grünen Gras! Elfen lieben ja die Natur. Deswegen habe ich an meine Bonsais kleine Elfen Figuren angebracht.
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Vielleicht sollten wir einfach mal anders anfangen und die Frage stellen: Wo ist Julius Bär nicht mit Krediten engagiert? Und zweite Pfandstelle ist auch nicht gerade prickelnd, denn wenn der erste nicht alles zurückbekommt, bekommen die übrigen Gläubiger gar nichts.
Und das Kunden nervös sind kritische Fragen stellen und mit Abflüssen drohen, das kann man sich doch denken! Die wollen keine Schlagzeilen über „ihre Bank“ lesen. Macht sich eben nicht gut wenn man nur scheibchenweise kommuniziert und keine Einsicht zeigt.
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Tja, da kann schon einmal eine Bank Hops gehen, wenn heftige Schlagzeilen ihren Weg finden.
…Die wollen keine Schlagzeilen über “ihre Bank” lesen…
Dann sollte man schnell alles negative aus der Welt schaffen!
…Und das Kunden nervös sind kritische Fragen stellen und mit Abflüssen drohen…
Kennen wir schon von anderen Banken, Resultat waren da dann immer gleich!
…Macht sich eben nicht gut wenn man nur scheibchenweise kommuniziert…
Das ganze Ausmaß mit Signa dürfte noch ganz andere Dimensionen werden und neue Gesetze finden dann ihren Weg. Köpfe werden rollen in vielen Positionen. Das wichtigste wurde nicht beachtet, RM!
Hier gibt es klare Regelungen, was ist wohl der Grund, das man sie nicht angewendet hat?Gehe einmal als KMU mit einer 3-5 Jahre alten Bilanz zu einer Volksbank wegen einen Kredit. Der Banker denkt, ist der noch ganz sauber. Er wird dann aber höflich sagen was er möchte! Einen Kredit bekommt die KMU später aber nicht!
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Und noch eine Gemeinsamkeit die auffällt. Diese ist natürlich Zufall. Julius Bär, der Postkonzern, die GAM, die Hapoalim und die Credit Suisse haben oder hatten die gleiche Revisionsstelle…
Wer kontrolliert die Kontrolleure?-
Der Weihnachtsmann. Erbringt dann die Geschenke!
…Wer kontrolliert die Kontrolleure?…
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Hmm, man könnte anhand der gehäuften, negativen Bär-Schlagzeilen hier bald den Eindruck kriegen, Hässig habe sich mit Short-Positionen auf die Aktie eingedeckt… Oder wird künftig jede Kreditposition der JB hier mit Häme kommentiert?
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Der Chart zeigt schon seit längeren vor IP, das was im Busch ist!
…Hässig habe sich mit Short-Positionen auf die Aktie eingedeckt…
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ja und her hässig würde ich auch kein kredit geben !!!
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Als bildungsferner erhältst Du sicherlich einen winzigen Kredit bei den Bären zu monatlich 15% Zinsen😂
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Die neue CEO LIKA Asia kommt ja von der VP Bank …..
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Tja, als Kuki (Kundenkind) haben sich die Banken ein smartes Modell aufgebaut das viele Vermögen innert der Bank zu halten. Und jeder weiss heutzutage wo die reichen Kunden herkommen und zwar nicht aus der Schweiz oder Europa. Nur doof wenn das Kuki entscheidet zu gehen.
Na dann wird halt das Taschengeld an einen Table bracht und zwar sicherlich mit grossen Chips wie man es von Asiaten kennt.
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Ist ja der gleiche Businesscase wie bei der SIGNA:
Mit viel Fremdkapital wachsen und ins Ausland expandieren.
Selfies mit Bundesräten, Wirtschaftskapitänen und Architekten im Netz posten, um Vertrauen zu schaffen.
Eine komplizierte Holdingstruktur aufbauen. Die Bilanz aufblasen und möglichst viel auf das private Konto ausschütten, damit falls das ganze Kartenhaus zusammenfällt weiterhin ein luxuriöses Leben möglich ist.Das gute dabei ist, die Banken machen jedesmal mit.
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Lukas Hässig:
„Nach zwei Milliarden Wertzerfall an der Börse ist fraglich, ob die Bankleitung so lange mit mehr Licht in die Affäre zuwarten kann.“
Es hängt damit zusammen ob die Immobilienkredite der BJB fest verzinst sind oder variabel. Heute hat die SNB die Referenzzinssätze nicht erneut angehoben, somit sind die weiteren Implosionen auf dem Immobilienmarkt vorerst nicht geplant, sollten die Immobilienkredite variabel verzinst sein.
Nun: wie ist die Struktur der Verzinsung des Portfolio der BJB Immobilienkredite ? Subprime ? Fix ? Bunt gemischt ?
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Ist wie beim Poker, manche setzten all in in der Hoffnung, sie haben das bessere Blatt.
…“Nach zwei Milliarden Wertzerfall an der Börse ist fraglich, ob die Bankleitung so lange mit mehr Licht in die Affäre zuwarten kann.”…
Vielleicht ist man davon ausgegangen, das es sich um eine kurzes Scharmützel geht und eine Sanierung später durchgeführt werden kann. Nach jetzigen Erkenntnissen dürfte es das Konstrukt sich eher zerlegen, wenn man Berichte und Videos anschaut!
Schon alleine das es geduldet worden ist Bilanzen solange vor sich her zuschieben ist ja total Vertrauenserweckend. 2022 sollen angeblich 500 Mill. EU Verlust eingefahren worden sein. Es gehen immer mehr Tochterfirmen in Insolvenz. Sind die so abhängig untereinander fragt man sich.
Da haben wir noch gar nicht darüber geredet was mit China Aktivitäten am Laufen ist. Da geht eine Schattenbank mit 3 Bill. Dollar über den Jordan. Die größten Imo-Konzerne haben den Abflug schon gemacht, was folgt da sonst noch und wie sind weltweit Banken darin verstrickt.
Die Deflation hat in China zugeschlagen und USA/EU und G7 positionieren sich immer mehr gegen China. Rosige Aussichten wer sich in China auf falsche Pferd gesetzt hat.
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Dutzende von Projekte in 14 Kantone sind bei der Lika-Group auf ihrer Website aufgeführt, jedoch bleibt man im ungewissen wo was realisiert wird. Der Kreditbedarf muss immens sein um alles zu realisieren.
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Hier liegt ein grundsätzliches Fehlverständnis vor. Die von JB gewährte Darlehenssumme ist sicherlich tiefer als CHF 4.5. Mio.: Die im Grundbuch eingetragene Pfandsumme (hier CHF 4.5 Mio.) ist in aller Regel tiefer als die Darlehenssumme – in der Regel gewährt eine Bank somit ein Darlehen nur, wenn die Pfandsumme des Schuldbriefs höher ist als die Darlehensforderung.
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2. Pfandstelle für JB, hmm not amused, aber je nu, die Überbauung sieht nicht ansprechend, vielleicht kauft es ja Jemand.
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Bitte mal jeweils noch weiter unten nachsehen.
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Zum Projekt Döttingen:
Nur schon verdächtig ist das Argument für die “Bauverzögerung wegen Baulärmvorschriften“. Vielleicht werden die Kredite schon anderswo gebraucht….
Die Schweiz ist “steinreich“ “gell“, hat viele Steinbrüche. Der Steinreichtum bezieht sich insbesondere auf die abbröckelnden Steine in den Alpen, ansonsten wird die Schweiz von Scheinreichtum durch ein gigantisches, zu verzinsendes, ungedecktes Kreditkartenhaus beherrscht. Da kann es nicht verwundern wenn dann irgendwann und irgendwo der Zusammenbruch einsetzt. Sie sind so reich die “Schweizer“, dank ungedeckten Krediten des Mindestreservebanking-Systems. Angeberei durch Kredit ist hoch im Kurs in der Eidgenossenschaft. Sämtliche Goldmedaillenanwärter der Hypothekenweltmeisterschaft kommen aus der “steinreichen“ Schweiz. -
Dieser Lika Baugruppe traue ich auch nicht über den Weg. Es ist nur ein Gefühl, es gibt bis heute keine negative Fakten. Was man so liest, mutiert die Julius Bär immer mehr zu einem Kredit Institut. Offenbar ist ihnen das reine Vermögens- und Privat Banking Geschäft zu langweilig geworden. Für mich eine völlig falsche Entwicklung. Hätte ich noch ein paar Millionen bei der Bär deponiert, würde ich sie jetzt sofort abziehen.
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Es wäre doch interessant zu erfahren wer der Senior Julius Banker ist der angeblich in die SSU investiert hat
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Auf dem Foto sind pro Einheit 25 bis 30 Wohnungen erkennbar. Bei tief gerechneten Preisen von 700’000 pro Einheit – also Wert somit sicher über 15 Mio – ist doch ein Hypothek von CHF 4 – 5 Mio. keine Zeile Wert. Auch beim doppelten würde niemand nervös. Eine LImite von 10 – 12 Mio kann als normal taxiert werden.
Viel schlimmer steht es um notierte Anlagewerte mit Agio’s; also offensichtlich bekannte Ueberbewertungen.
Vergleicht doch die z.B. per Ende 2021, 2022 und nun im 2023.
Da es sich zumeist um PK-Anlagen handelt ist da der wahre Skandal. -
Was für ein (Lemon-)Gras hat Rickenbacher und sein Versagerrat geraucht, als sie diese Kredite gewährt haben? Warum sind diese ahnungslosen Banker nicht von der FINMA dispensiert? Rollt der nächste Fall CS auf uns zu?
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Baer wird jeden Tag ein ärmlicheres, „bankähnliches“ Institut und wird hoffentlich amtlich geschlossen bevor alles Geld in Boni geflossen ist. Rickenbacher arbeitet nur an diesem Projekt.
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4.5 M ist ja nichts!
… und dafür einen Artikel wert Her Hässig? Geht Ihnen da so langsam die News aus?
So manch einer hat eine Hypothek viel höher als diese (kleine) Summe.In Immobilien kann man Geld verdienen und die Lika Gruppe hat dies anscheinend gut gemeistert.
Suchen Sie bessere “insider news” als dieser lächerliche Artikel.
Konzentrieren Sie sich mal auf die Insider Benko News
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Klar, alle Journalisten werden jetzt vom Spindoctor bearbeitet, weil der schlauer ist als alle Journalisten zusammen, damit positiv über die Bär berichtert wird. Mal sehen, ob die Journalie einknickt.
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Die JB lässt sich weiter von den Ereignissen treiben.
Das Problem ist Rickenbacher. Er müsste schon lange gehen, das würde ganz viel Druck weg nehmen. Aber natürlich sieht er sich wieder als unschuldiges Opfer.
Sorry, Philipp: Was meinst Du, warum sie Dir die Kohle bezahlt haben? Sicher nicht wegen Deiner Arbeit. Das war eine Risikoprämie und jetzt ist das Risiko eingetreten.
Also sei ein Mann und gib Deinen Rücktritt. Jetzt.
Und nächstes Jahr ist dann der Romeo dran. -
In China fiel gerade ein Sack Reis um. Jetzt wirds etwas gar dunnhäustig Herr Hässig. Bleiben Sie doch bei Qualität statt Quantität. Grüsse aus dem Nachbarshaus.
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äh, wollte eichentlich Nachlasshaus schreiben.
wechstabenverbuchselt – passiert schon mal im Weihnachtsstress! -
Sind das bereits die Nebenwirkungen betreffend des Sack Reises welcher Ihnen augenscheinlich direkt auf den Kopf gefallen ist?!
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Im Nachbarhaus befindet sich die psychiatrische Klinik, passt doch zu irgendwie zu Ihrem „Kommentar“..
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Da viel nur eine Schattenbank mit 3 Bill. Dollar um, insolvent!
…Die chinesische Schattenbank Zhongzhi ist zahlungsunfähig…
Da ist man schon gespannt ob ausländische Banken auch einen Schlag abbekommen. Schweizer Banken sind ja in China gut unterwegs!
Den Rest was Geschreibsel betrifft zeugt von wenig Ahnung wie Börse über Bär denkt! Da macht es schon lang die Runde, das viel mehr viel mehr faule Kredite vorhanden sind!
Das man Bilanzen übersieht, die mehrere Jahre überfällig sind, ist dann die Krönung!
Bei richtig angewendeten RM würde dann kein Kredit fliesen, ganz einfach! Kapiert Banklehrling erstes Lehrjahr aber anscheinend studierte Banker mit mehreren Jahren Berufstätigkeit nicht. Finde den Fehler.
Also am besten ausgelernte Banklehrlinge nehmen, dann würde man keine faulen Kredite haben.
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CEO Philipp Rickenbacher hat die Basics von Krisenkommunikation nicht verstanden. Wenn man was weiss, kann man mit den schlechten Nachrichten nicht zu zuwarten, sondern muss sie möglichst rasch selber kommunizieren, bevors ein anderer tut und man die Kontrolle/Hoheit darüber verliert…
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Banking kann er nicht, Kommunikation kann er auch nicht, was kann er eigentlich? Etwa abkassieren? Das hatten wir doch bereits einmal unter Boris!
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Faule Kredite geben!
@René Maier…was kann er eigentlich?…
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@René Ramseier
Rickiboy ist die Krise in Person…😂
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Wie peinlich IP geworden ist und vor allem wie parteiisch zeigt dieser Bericht. Tagelang wartet man auf eine Meldung über den EFG 140mio Kredit (nach der Julius Bär erst zustande gekommen) und trotzdem kommt ein weiterer zu Julius Bär. Warum eigentlich nicht beide lieber Lukas?
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Sie scheinen ja noch peinlicher zu sein, gehen Sie doch arbeiten anstatt „tagelang“ abzuwarten ob Ihr Schwachsinn veröffentlicht wird!
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@ Fragender: Hat Dein IV-Eingliederungsberater nichts passendes für Dich, dass Du tagelang warten musst?
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Und mit wieviel steht Safra Sarasin bei Aggregate in der Kreide???
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Wenn Herr Hässig mit dem Bär bashing aufhört, kaufe ich Bär Aktien. Die Verluste sind ünerschaubar. Der Kurs taucht wegen der Meinungsmache, und der CS Pleite im Hinterkopf vieler Investoren.
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Großmaul, für mehr als 2 Aktien hast Du bestimmt kein Geld.
Man nennt Leute wie dich Plagoeri. -
Wieder ein Vollidiot was Börse betrifft! Anscheinend einer der wichtigsten Börsenregel nicht kapiert, die Börse/Markt vergisst nichts!
…Der Kurs taucht wegen der Meinungsmache, und der CS Pleite im Hinterkopf vieler Investoren…
Von wegen Meinungsmache, hinterher war es dann noch einiges heftiger. Nur eine Firma, die wenig Dreck am Stecken hat kann offen und schnell kommunizieren! Falls Lügengeschichten sich offenbaren geht es dann erst richtig DEEP DIVE!
Börse denkt über schlechte Kommunikation gleich viel Dreck am
Stecken!
Der Aktienkurs ist immer die Meinungsmache/ Psychologie der Markteilnehmer was sie darüber denkt, das der Aktienkurs den richtigen Wert gerade stellt.Alles andere was dumme Aktienkäufer, z.B. Ritter Ogden, betrifft, interessiert die Bohne!
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@ Ritter: Finanzieren die Sozialämter jetzt schon Aktienkäufe?
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Nicht gerade viel Fleisch am Knochen dieser Geschichte, ABER die LIKA-Gruppe wirkt auf mich total unseriös. Dies Aufgrund des schnellen Wachstums, dass sich meines Erachtens nicht erklären lässt. Von der Kleinstbaustelle zu mehreren Grossprojekten inkl. Privatvilla des Eigentümers in Zollikon im Wert von 15 Mio. innnert 10 Jahren?
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Sie widersprechen sich ja selbst als angeblicher „Nachbar“..
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Kopf kürzer und dann Neubeginn. Mit:
– C-Level und VR keinen Bonus
– Geplantes Mgmt für 1.1.2024 massiv reduzieren
– CS-Leute loswerden
– Kredite nur gegen Lombarddeckung
– Ehemaligen CEO/CFO der Konkurrenz reinholen (Sigg, Staub, Sieg, Morra, Scholl, Rüegg, Bühlmann, Schulz, Amato, Müller). Die Auswahl ist gross. Und die verstehen was von Banking.@Lacher ohne Headhunter und ohne teure Berater. Die Kontaktdaten sind auf den Linkedin-Profilen. Bis heute 12 Uhr hast Du alle durchtelefoniert und am Montag kannst Du die Ankündigung machen.
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Das können Sie besser Herr Hässig. Lika Baugruppe hat Kredite eieiei aber sowas von Weltbewegend und erst noch bei Bär… sowas von schrecklich!
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Und trotzdem muss der „Intelligenzbolzen“ Rüdiger seinen Senf dazu geben..
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So „weltbewegend“, dass Rüdiger auch noch seinen dümmlichen Kommentar preisgeben muss.
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In zehn Minuten zu fetter Beute: Die unbürokratische Vergabe von Covid-Krediten lockte Tausende Profiteure auch aus der Bauwirtschaft auf den Plan, die Delikte belasten das Justizsystem auf Jahre hinaus.
Der Esat Likaj ist im übrigen auch ein guter Bekannter des umstrittenen Omer Dzemali.-
Albanien bzw. faktisch in allen Ländern dort unten herrscht Korruption hoch Fünf. Das glaubt wohl keiner, dass dies in der Schweiz auf einmal aufhört. Die albanische Diaspora ist hier gut vernetzt (www.albinfo.ch) und die haben in der Bauwirtschaft aber auch in der Gastronomie ihre Hände im Spiel. Heute geht eine neue Gipserbude auf währendem die alte Firma auf der anderen Seite der Strasse in Konkurs gegangen ist. Es läuft immer gleich. Im VR der neuen Bude sitzt dann der Onkel oder der Bruder. Hier hätte Lukas Hässig ein grosses Betätigungsfeld aber leider nicht ganz ungefährlich und stäche in ein Wespennest.
Die Schweiz ist ein wirkliches Tummelfeld für solche wirtschaftskriminelle Handlungen. Und die Justiz und die Politik schaut ebenfalls tatenlos zu.
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Das Engagement der PR Agentur beweist wunderbar, wie unfähig die eigene Kommunikationsabteilung der Bank ist. Wären die wirklich gut, bräuchten sie die Agentur nicht. Aber offenbar haben die keine Glaubwürdigkeit beim CEO.
Tritt CEO Rickenbacher nicht freiwillig ab, kann die PR rein gar nichts machen. Kommunikation gut und recht aber es braucht hier jemanden, der dem VR endlich klar macht, dass ein neuer CEO her muss und dass Romeo Lacher ebenfalls den Hut nehmen muss. Die Familie Bär scheint das so gar nicht zu verstehen.
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Ja, das steppt der Bär!
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un dä Papst boxt im Kettenhemd …
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Irgendwie fehlt im Text noch etwas zum Thema „Spindoctor“ und „Medien beruhigen“…
Das können Sie besser Herr Hässig. Lika Baugruppe hat Kredite eieiei aber sowas von Weltbewegend und erst noch bei Bär……
In zehn Minuten zu fetter Beute: Die unbürokratische Vergabe von Covid-Krediten lockte Tausende Profiteure auch aus der Bauwirtschaft auf den…
In China fiel gerade ein Sack Reis um. Jetzt wirds etwas gar dunnhäustig Herr Hässig. Bleiben Sie doch bei Qualität…