Die Julius Bär hatte in einer ihrer vielen Kredit-Tranchen für den Innsbrucker Turmbauer 200 Millionen Euro blanko gegeben.
Ohne Sicherheit. Einfach auf Vertrauen hin.
Das war im März 2021, Laufzeit 1 Jahr. Als Benkos Konzern, die Signa, das geliehene Geld nicht fristgerecht zurückzahlen konnte, verlängerte Bär den Kredit.
Auch im Frühling 2022 konnten Benko und die Signa die 200 Millionen nicht wie versprochen zurückzahlen. Die Bär-Banker zeigten sich trotz des zweiten Nichterfüllens weiterhin geduldig.
Sie verlängerten den 200-Millionen-Blanko-Kredit ein weiteres Mal.
Anfang 2023 kriegten die Verantwortlichen an der Zürcher Bahnhofstrasse dann ein mulmiges Gefühl. Jetzt strukturierten sie den Kredit um.
In 150 Millionen Euro, den sie mit dem „Oberpollinger“ besicherten; das ist das stolze Gebäude in München mit seinem Traditions-Warenhaus.
Die restlichen 50 Millionen zahlte die Signa Prime Zürich als formelle Schulderin des Kredits, der Julius Bär zurück.
Damals war die Luft für René Benko bereits dünn geworden. Klaus-Michael Kühne, der Patron von Kühne+Nagel, hatte dem Wunderknaben die Liebe gekündigt.
Dieser erhalte keinen Cent mehr von ihm, liess Kühne im Ende 2022 den verdutzten Benko wissen.
Von diesem Moment an, so die Signa-Liquidatorin, die für die Gläubiger möglichst viel Geld aus dem zusammengebrochenen Imperium herausholen will, sei die Überschuldung der Benko-Reichs offensichtlich gewesen.
Die Zahlung von 50 Millionen Euro sei deshalb eine „Gläubigerbevorzugung“, entsprechend wolle man das Geld zusammen mit aufgelaufenen Zinsen zurück von der Empfängerin, der Julius Bär.
Total 62 Millionen Euro. Dies hat der österreichische „Standard“ berichtet.
„Gegenüber der Bank Julius Baer & Co Ltd. wurde eine Zahlung in Höhe von insgesamt EUR 62.308.848,61 mit Schreiben vom 27.11.2024 außergerichtlich angefochten“, steht unter „Zweiter Bericht der Insolvenzverwalterin“.
Veröffentlicht diesen Montag, verfasst von der Wiener Kanzlei Abel als Liquidatorin der Signa Prime Selection.
„Die Bank Julius Baer & Co Ltd hat eine Zahlung abgelehnt. Eine Anfechtungsklage wurde (…) beim (Handelsgericht) Wien eingebracht. Eine Klagebeantwortung wurde erstattet. Eine vorbereitende Tagsatzung wurde bereits anberaumt.“
Eine Sprecherin der Bär-Bank verwies auf den Jahresbericht 2024, wonach „recovery activities by the Bank are ongoing, subject to material uncertainties related to the enforceability of collateral, including competing third-party claims and counterclaims as raised by liquidators in charge of the defaulted borrower“.
Kommentare
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Die beliebtesten Kommentare
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Einen Kredit zurückzahlen?
Unerhört!Wieso verlängert eigentlich nicht jede Schweizer Bank alle Kredite die bisher nicht beglichen wurden?
Was machen die FINMA Angestellten eigentlich Beruflich?
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Kredit und Sicherheiten sind 2 paar Schuhe.
Wenn 50 Mio. Euro von einem 200 mio. Euro Kredit zurück gezahlt werden dann sind immer noch 150 Mio. Euro der Kreditsumme offen.
Wenn die Sicherheit – hier 150 Mio. Euro als Grundschuld auf einer Immobilie – verwertet werden und ein niedrigerer Erlös als die Restforderung von 150 Mio. Euro erzielt wird dann bestehen seitens der Bank immer noch Forderungen aus der ursprünglichen Kredithöhe sowie Forderungen aus Kreditzinsen , Verzugszinsen , Kosten und Gebühren.
Der Insolvenzverwalter dürfte aber nur dann gute Karten haben wenn
im Kreditvertrag ein Rangrücktritt der ungesicherten Kreditforderungen bei Liquiditätsschwierigkeiten des Kreditnehmers vereinbart wurde oder die Bank zu diesem Zeitpunkt Kenntnis von Zahlungsschwierigkeiten Ihres Kunden gehabt hätte oder diese Rückzahlung der ursächliche Grund der Insolvenz wäre. -
Nochmal zum Verständnis: 150 Mio. Euro vom 200 Mio. Euro Engagement waren durch den Oberpollinger in München abgesichert. Dann hat die Signa 50 Mio. Euro an Julius Bär gezahlt sodass noch 100 Mio. Euro Restkredit übrig waren? Stellt sich jetzt die Frage warum hat Signa ausgerechnet 50 Mio. zurück gezahlt?
Der Insolvenzverwalter stellt sich jetzt natürlich auf den Standpunkt, dass Julius Bär dem Unternehmen Liquidität entzogen hätte, die am Ende fehlte. Im Prinzip müsste Julius Bär darlegen, dass die Signa damals noch nicht insolvent war um das Geld zzgl. Zinsen einbehalten zu können. Könnte kompliziert werden…
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Für Begriffsstutzige:
Der Kredit betrug 200 Mio.
150 Mio. davon waren mit dem Oberpollinger abgesichert.
Also blieben 50 Mio. übrig.
Die bezahlte die Signa zurück.
Es blieb somit ein Restkredit von 150 Mio.Die Bären konnten der Signa keine Liquidität entziehen, dazu hatten sie keine Berechtigung. Eher dürften sie der Signa gedroht, wenn sie die 50 Mio. nicht sofort bezahlen, den gesamten Kredit per sofort zu kündigen. Über die Finanzlage der Signa werden die Bären nicht Bescheid gewusst haben. Sonst hätten sie den ganzen Kredit eingefordert.
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Ui, das heisst kein Bonus.
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Hätte gerne die langen Grinder gesehen, als die Bären-Chefs von dieser Anfechtungsklage der Insolvenzverwalterin erfahren hatten. Gibt es dazu irgendwo ein Bild?
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Kein Wunder verschärft Stefan Bollinger den Sparkurs nochmals etwas. 62 mio / 300’000 => 200 Leute + 1 GL Mitglied entlassen und das Kind ist geschaukelt.
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Was lernen die Banken aus solchen Vorfällen?
Ich denke höflich gesagt: Wenig!
Weniger höflich: Gaaar nichts, weil Gier nach grossen Bonis, trotz Risiko, unersättlich ist.Darum greift jetzt Bundesrat und Parlament ins Finanzwesen ein- obs dadurch besser wird; ich bezweifle es stark!
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Unglaublich, was für eine himmeltraurige Geschäftsführung praktiziert wurde. Auch als Liberaler ist man entsetzt, dass die Verantwortlichen nicht ohne Bonus aus der Bank geworfen wurden und diese jetzt sogar anderweitig noch weiter geschäften. Auch ein miserabler Verwaltungsrat ist mitschuldig an diesem Skandal. Die Verantwortlichen sollten ihre Boni zurückzahlen- eigentlich eine Selbstverständlichkeit.
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Die 62Millionen waren doch für den wohltätigen Fonds „Gefallene Banker und Immobiliencowboys“ gedacht und dürfen nicht verarrestiert werden. Ich kontaktiere gleich meinen Anwalt, der auf den Bahamas in kurzen Hosen auf das Geld wartet.
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die Kredite entstehen immer nur mit der Unterschrift eines Kreditnehmers auf dem Kreditvertrag. Bereits vor der Unterschrift existiert gar kein Geld. Die Währungseinheiten in CHF,EUR,USD,YEN,CAD etc. bestehen lediglich aus einer weiteren Aufbuchung in einer Bankbilanz mittels obigen drei Buchstaben und ein paar Zahlenziffern (der Kreditsumme die dem Kreditnehmer auf dessen Konto gebucht wird).
Was da jeweils gebucht wird ist eigentlich nur Schrott der den Banken verzinst werden soll. Kann der Kreditnehmer die Zinsen nicht bezahlen, muss die Bank die Kreditsumme wieder ausbuchen (abschreiben als Verlust). Damit Zinsen bezahlt werden können müssen global immer neue Kreditverträge vereinbart werden, weil das Kreditschneeballsystem der Banker nur dann funktioniert.
Die streten sich da also um gar nichts, denn alles ist heisse Luft! Ein Witz!-
Genial! Ich werde ab jetzt meine Rechnungen mit frischer Alpenluft begleichen. Ist ja schließlich auch eine wertvolle Ressource und laut diesem System genauso real wie alles andere, was da so verbucht wird! Mal sehen, ob mein Vermieter mitzieht.
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@Sorry
In den USA geht es mit Trump und seinen Zöllen im tiefen Kern doch genau um die Überschuldung des Landes in diesem Heisse-Luft-System. Es implodiert ganz langsam. Die Anleger verfzupfen sich aus NYC und schichten in den DAX um, da wo es erst warme und noch keine heisse Luft ist.
Wer voraus schaut, der kauft YUAN und Rupien. Die werden bald auf dem Jungfraujoch als Zahlungsmittel angenommen, wetten? Der Rubel hat noch Substanz, aber sonst wird es schwierig werden.
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die Kredite entstehen immer nur mit der Unterschrift eines Kreditnehmers auf dem Kreditvertrag. Bereits vor der Unterschrift existiert gar kein Geld. Die Währungseinheiten in CHF,EUR,USD,YEN,CAD etc. bestehen lediglich aus einer weiteren Aufbuchung in einer Bankbilanz mittels obigen drei Buchstaben und ein paar Zahlenziffern (der Kreditsumme die dem Kreditnehmer auf dessen Konto gebucht wird).
Was da jeweils gebucht wird ist eigentlich nur Schrott der den Banken verzinst werden soll. Kann der Kreditnehmer die Zinsen nicht bezahlen, muss die Bank die Kreditsumme wieder ausbuchen (abschreiben als Verlust). Damit Zinsen bezahlt werden können müssen global immer neue Kreditverträge vereinbart werden, weil das Kreditschneeballsystem der Banker nur dann funktioniert.
Die streten sich da also um gar nichts, denn alles ist heisse Luft! Ein Witz!-
Danke für die Aufklärung! Ich beantrage dann direkt einen Kredit über eine Fantastillion Einheiten heißer Luft und kaufe mir damit ein Schloss in der Wolkenkuckucksheim-Bank. Die Zinsen zahle ich in guter Laune!
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@Sorry
Sie haben absolut recht und ich bin entsetzt, wie wenige Leuten eigentlich wissen wie es um unser Geldsystem steht. Mich eingeschlossen bis vor ein paar Jahren. Ich begann mich nämlich zu wundern, wieviel fette Karren hier plötzlich umherfahren mit irgendwelchen Posern oder Helikoptermuttis am Steuer und was hierzulande alles an Beton aus dem Boden schoss usw. Das konnten einfach keine Spargelder sein welche weiter als Kredit ausgeliehen wurden. Aber genau solche Ammenmärchen verzapfen sie noch heute in den Schulen. Wer sich aber aufmacht und IP liest und dann ein paar Stunden in youtube recherchiert, der findet die Bestätigung von dem was sie sagen. Hoch offiziell sogar mit Videos von der Deutschen Bundesbank.
Die Frage ist nur, was machen wir mit dieser Erkenntnis.
Es gab einmal eine Vollgeld-Initiative, bloss hat die keine S….. verstanden.
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So eine Buude wie die Bank Bär trägt dazu bei, dass ich Banken+Versicherungen nur noch mit Verachtung sehen kann. Ich selber habe meine Ausbildung bei der damaligen Schweizerischen Bankgesellschaft gemacht und damals hatte ich das Einmaleins gelernt. SBG war noch eine Bank ohne Bankster.
Heute hocken zuoberst all die Pfeiffen die bei FUST eine Anlehre machen durften, dann bei AWD lernten wie man aus Pferdesch…. Rosen macht (O.Ton C.Maschi) und dann bei Swiss Life oder CS mit Handkuss aufgenommen wurden weil jeder Gaggalari der eine Krawatte binden konnte als Anlageexperte ins Schaufenster gestellt werden konnte.
Im Land der Kühe, Schoggi und Banken glaube ich nur noch an die Kühe.
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Endlich jemand, der die wahre Elite der Finanzwelt entlarvt die Kühe! Vielleicht sollte ich mein Geld direkt in Milch anlegen?
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Schweizer Banken waren mal ein Fels in der Brandung. Heute sind sie eher ein Sandkasten für kreative Finanzjongleure. Aber immerhin gibt’s die Kühe die haben noch nie einen Bärenmarkt verursacht!
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Hey Brothers, ich bin knapp üPubertät und verstehe die Welt nicht mehr…
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He Bro, überhaupt schon g e s c h l e c h t s r e i f ?
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Du beser geehen in kurss fon teutsch!
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@ chef: Wir suchen noch Bauhandlanger und sonstige Hilfskräfte, Pubertät egal..
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Hey Bro, seit wann bist du den wieder draussen?
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Wurde soeben von der geschlossenen in die offene verlegt..🙃
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Diese Bank wird nicht mehr lange existieren. Beim nächsten Skandal wird Schluss sein.
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jaaaaa die alte generation 😳
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@ chef:
Oh ja, die Älteren glauben alles. Wir hingegen glauben nur das, was unser Lieblings-Influencer in seinen fünfsekündigen Storys sagt pure Fakten! 😆
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Die „Bären“ sind echt super!
Ein Häuslebauer muss blank ziehen, so von wegen „Du stellst ein Risiko dar …“, bei einer Summe von 1-3 Mio. Bei einer mittleren Summe von 100 Häuslebauer – wohlverstanden mit Grundpfandsicherung – erfolgt eine Kreditaufstockung ohne (weitere) Sicherheit. Die vermeintlichen werthaltigen (existenten?) Sicherheiten sind kaum ein angemessene Sicherheit, wie inzwischen bekannt.
Bei all meinem Respekt: Wie sinnbefreit darf man im Banking eigentlich sein, dass nicht ein Berufsverbot wegen Dummheit, Unfähigkeit oder qualifizierter Zuwiderhandlung gegen Basis-Intelligenz angeordnet wird?
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bro die alte generation lässt sich vom auftreten beeinflussen und die glauben alles😢sehe ich bei meinen eltern 😳
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@chef
Ich zweifle daran, dass dies eine Generationenfrage ist. Und selbst wenn, es macht nichts besser.
Ich halte das eher für eine „Berufskrankheit“ – leider mit noch unbekannter medikamentöser oder anderweitig therapierbarer Option. -
@ „chef“: Klar, weil wir jungen Leute ja total unbeeindruckt von TikTok-Experten und Instagram-Gurus sind. Wir lassen uns nie beeinflussen, absolut objektiv und rational immer! 😉
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Offensichtlich sind deine Eltern keine Referenz. Wenn ich deine Kommentare lese, definitiv nicht! Bei dir haben sie total versagt. Hesch überhaupt scho Flum an Sagg?
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Schade gibt es keinen Nobelpreis für Dummheit! Die Bären 🐻 und die
Finma würden je einen erhalten! -
White Collar Unfug/Unfähigkeit tarnt sich immer so gut und häufig gibt es von einer willig gemachten Justitia Carte Blance ohne Verantwortung. Ich denk das muss sich im Prinzip ändern um die Schäden nicht so ohne weiteres sozialisieren zu können. Das Schwert der Justitia muss wieder schärfer werden i.e. Kapitalmarktliberalisierungen gehören erstmal auf eine Schwarze Liste.
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Was hast du den heute wieder geraucht?
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Schade gibt es keinen Nobelpreis für Dummheit! Die Bären 🐻 und die Finma würden je einen erhalten!
Die "Bären" sind echt super! Ein Häuslebauer muss blank ziehen, so von wegen "Du stellst ein Risiko dar ...", bei…
So eine Buude wie die Bank Bär trägt dazu bei, dass ich Banken+Versicherungen nur noch mit Verachtung sehen kann. Ich…