Bär schlampte systematisch bei Know Your Customer

Heute steht René Benko vor dem Richter. Dem Turmbauer zu Innsbruck drohen bereits im ersten von vielen Prozessen mehrere Jahre Gefängnis.

Nicht angeklagt ist die Julius Bär. Doch für sie hat der Tag ebenfalls historische Bedeutung. Sie verlor mit Benko über eine halbe Milliarde Franken.

Seit gestern ist klar, dass Benko kein Einzelfall war.

Die deutsche Degag-Immobilien-Gruppe, die wie Benko sang- und klanglos bei der ersten Zinserhöhung zusammenkrachte, kriegte ebenfalls viel Kredit von der Zürcher Privatbank.

Bei der Degag und spielte wie bei Benkos Signa eine Einzelfigur die Hauptrolle. Birger Dehne heisst der Mann, der die Gruppe hochgebracht hatte und alles entschied.

Aber offiziell genau wie Benko seit Jahren keine formelle Funktion mehr ausübte. In der Realität aber schon.

Dehne und seine Bär-Banker tauschten sich in E-Mails regelmässig über Finanzierungen und Zinszahlungen aus.

Als es Ende 2024 eng wurde, versprach Dehne baldige Überweisungen. Genau wie das Benko zwei Jahre zuvor getan hatte.

Die Drähte zwischen den Julius Bär-Beratern und Dehne auf der einen sowie Benko auf der anderen Seite liefen heiss.

Aber weder Dehne noch Benko waren als so genannte Beneficial Owner bei der Zürcher Privatbank registriert.

Das ist der Begriff für jene Person, der letztendlich das Geld auf den Konten gehört. Es handelt sich um den entscheidenden Eintrag in der ganzen Überwachung.

Zwei Fälle, zwei Grossverluste, zweimal eklatantes Versagen im Risk-Management und der Compliance bei der Julius Bär.

Das sorgt bei der Finma für ernste Mienen. Das laufende Enforcement-Verfahren gegen die Julius Bär ist eines der intensivsten der letzten Jahre gegen eine unterstellte Bank.

Der Berner Watchdog könnte ein Exempel statuieren. Die Julius Bär würde in dem Fall die volle Härte des Regulators zu spüren bekommen.

Sie müsste sich in dem Fall an der eigenen Nase nehmen. Trotz aller Warnschüsse – Vincenz, venezolanische Ölfirma PDVSA, US-Schwarzgeld, Fifa, Benko, Oligarchen, Windhorst – hat sie einfach immer weitergemacht.

Bis Degag und der illustren Figur namens Dehne. Über diesen könnte sie jetzt stolpern – einen Namen, der bis gestern hierzulande keiner kannte.